美国众议院将虚拟货币纳入金融犯罪执法网络
极客时间编辑部
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近日,美国众议院通过了《FinCEN2018 改进法案》,这是一项两党合作的法案,如果通过,将扩大金融犯罪执法网络的作用。
据悉,财政事务及经济发展局(FinCEN)为财政部下属部门,负责协调各种执法机构打击洗钱和非法金融活动。
该法案对现行法律作了三项实质性修改:
它扩大了恐怖主义的任务范围,目前只涉及”国际恐怖主义” ;
该法案规定,FinCEN 除了与联邦、州、地方和外国执法机构合作之外,FinCEN 还应该与部落执法机构合作;
FinCEN 的数据收集和分析工作应该包括加密货币,或者涉及新兴技术或替代货币的价值事项。
在解释这些变化的必要性时,该法案的 “调查结果” 一节指出,尽管虚拟货币的使用和交易是法律惯例,但一些恐怖分子和罪犯,包括国际犯罪组织,正在试图利用全球金融系统的脆弱性,并且越来越多地使用虚拟货币等新的支付方法,来转移非法资金。
当前,虚拟货币因其匿名属性成为不少洗钱活动的最佳中介,因为轻松绕开当前金融体系,并且跨国监管困难,层出不穷的数字货币洗钱案件,正在成为全球金融的头号难题。
据 CipherTrace 报告显示,2017 年共有 2.66 亿美元通过数字货币洗钱,而在 2018 年第二季度,通过加密货币进行洗钱的金额就达到了 12 亿美元。
监管是全球共同的主题,将涉及数字货币的洗钱活动纳入金融犯罪网络的国家中,美国也并不是先行者。今年 6 月,日本警察厅宣布,重新审核金融机构账户身份核实方法,除了金融机构账户外,还针对虚拟货币交易和信用卡等。8 月,日本警察厅宣布将资助 3500 万日元开发新软件,以帮助跟踪非法数字货币交易背后的犯罪分子。
9 月,欧盟委员会将数字货币交易纳入数字支付欺诈监管范畴,根据欧盟委员会批准的新规则,欧盟委员会对数字支付欺诈实施更严厉的判决。
另外,虚拟货币发展较为迅速的韩国和中国等国,也都相继采取较为严格的监管措施,对虚拟货币都保持了较为谨慎的态度。
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